近日，長沙銀行成功落地首單保險金信托業(yè)務(wù)，標(biāo)志著我行財富管理業(yè)務(wù)在服務(wù)中高端客群方面更加專業(yè)完備。保險金信托是家族財富管理服務(wù)工具的一種，依托“保險+信托”的組合機制，既充分利用信托的風(fēng)險隔離、財富傳承等功能，也可以利用保險的杠桿、風(fēng)險管理、保障等功能，進而實現(xiàn)“1+1>2”的效果。

自2023年11月正式推出保險金/家族信托服務(wù)以來，長沙銀行通過開展多項工作推動業(yè)務(wù)落地：一是建立業(yè)務(wù)規(guī)章制度，梳理業(yè)務(wù)簽約流程，上線專屬配套產(chǎn)品，全面打造圍繞保險金/家族信托的配套服務(wù)支持體系。同時，加強團隊培訓(xùn)宣講工作，做好目標(biāo)客群精準(zhǔn)畫像。針對意向客戶，組建“1+1（客戶關(guān)系人+總行投顧）”營銷團隊，建立專屬保險金信托服務(wù)及重點產(chǎn)品微信交流群，有效提升分支行整體營銷服務(wù)能力。二是舉辦多場總行級保險金/家族信托主題沙龍活動，聯(lián)合頭部家族辦公室、律所專家團隊，結(jié)合當(dāng)前宏觀形勢及稅收政策，深入淺出幫助客戶認(rèn)識到提前規(guī)劃的重要性與緊迫性。三是組建同保險、信托公司的高級專家業(yè)務(wù)團隊，為目標(biāo)客戶提供1對1專屬交流平臺，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升客戶服務(wù)體驗。

未來，長沙銀行將以保險金/家族信托服務(wù)為契機，秉承“專業(yè)、高效、溫暖”的服務(wù)理念，攜手業(yè)內(nèi)專業(yè)信托、保險等金融機構(gòu)，在更多領(lǐng)域探索更多維度、更大空間的深入合作，豐富業(yè)務(wù)渠道，幫助更多中高端客群實現(xiàn)財富的保值增值與有效傳承。